Quels sont les types d'investissements abordés ?

Immobilier locatif, assurance-vie, PER, SCPI, bourse, démembrement, sociétés patrimoniales… Le choix dépend de votre profil, vos objectifs et votre horizon, jamais d'un produit imposé.

Sébastien Daniel — Réduire ses impôts, préparer sa retraite, développer son patrimoine

Q: Le bilan découverte est-il vraiment offert ?

Oui, le premier échange de 30 minutes est entièrement offert et sans aucun engagement. Il sert à comprendre votre situation et à voir si une collaboration a du sens.

Q: Comment se déroule l'accompagnement après le bilan ?

Si nos approches matchent, vous bénéficiez d'un diagnostic approfondi puis d'une stratégie sur mesure. La mise en œuvre s'effectue dans le cadre d'un cabinet partenaire dûment habilité.

Pour qui

Vous vous reconnaissez ?

« Je travaille dur, je gagne bien ma vie, mais chaque année je vois passer des sommes folles en impôts. Je sais qu'il existe des solutions, mais je ne sais ni lesquelles ni par où commencer. »

Vous êtes fortement imposé

Tranche marginale d'imposition à 30, 41 ou 45 %. Vous regardez chaque année votre avis d'imposition en vous disant qu'il doit y avoir mieux à faire avec cet argent.

Vous voulez préparer l'avenir

Retraite, capital pour les enfants, indépendance financière. Vous savez qu'il faut s'y prendre tôt, mais entre la complexité du système et le manque de temps, vous reportez sans cesse.

Vous voulez du concret

Pas de jargon, pas de produit imposé, pas de demi-mesure. Vous cherchez un interlocuteur qui comprend votre situation, qui investit lui-même, et qui parle vrai.

Mon expertise

Trois leviers, une stratégie sur mesure

Tout part de votre situation, de vos objectifs et de votre horizon. Pas de recette toute faite, pas de produit packagé.

Fiscalité : la France pour les initiés

Il existe plus de 100 niches fiscales prévues par le code général des impôts pour réduire légalement votre impôt sur le revenu. La vraie question n'est pas « laquelle utiliser » : c'est « laquelle correspond à votre profil, à vos objectifs, à votre horizon ».

Je construis avec vous une stratégie fiscale sur mesure qui ne se contente pas de baisser votre impôt : elle finance simultanément vos projets patrimoniaux — patrimoine, revenus complémentaires, capital projet, retraite.

Audit complet de votre fiscalité actuelle
Identification des niches adaptées à votre situation
Arbitrages immobilier / financier / professionnel
Optimisation pluriannuelle

« La France est un paradis fiscal, seulement pour les initiés. Faites-vous accompagner pour bénéficier des mêmes avantages. »

100+

Niches fiscales existent légalement. Encore faut-il savoir lesquelles activer pour vous.

Retraite : celle que vous voulez

Le système français des retraites est complexe : branches professionnelles, régimes empilés, équilibre des caisses fragilisé. Dans ce contexte, il est plus que jamais essentiel de savoir combien vous toucherez réellement — et comment combler l'écart avec la retraite que vous voulez vivre.

Je fais le point sur votre future retraite d'État, puis je vous aide à la compléter en construisant vos propres revenus complémentaires via votre patrimoine.

Bilan retraite chiffré et prospectif
Calcul de l'écart entre besoin et retraite prévue
Stratégie de revenus complémentaires
Pilotage long terme jusqu'au départ

« Une retraite qui vous plaise, pas celle qu'on vous impose. »

−40%

C'est en moyenne la baisse de revenus entre fin de carrière et retraite d'État. Tout l'enjeu : la combler.

III

Patrimoine : vous en êtes le dirigeant

Gérer son patrimoine, c'est gérer une entreprise. Sauf que vous en êtes le chef d'entreprise, que vous l'ayez choisi ou non. Le développer, le protéger, l'optimiser fiscalement, le transmettre : tout cela se pilote avec méthode.

Mon rôle : vous aider à définir votre cap, identifier les bons véhicules, sécuriser ce qui doit l'être et accélérer ce qui peut l'être.

Diagnostic patrimonial 360°
Protection du conjoint et des enfants
Construction de revenus complémentaires
Stratégie de transmission

« Le chef d'entreprise de votre patrimoine, c'est vous. Mon métier : vous donner les bons outils. »

360°

Une vision complète : revenus, actifs, fiscalité, protection, transmission. Tout est lié.

Sébastien Daniel, conseiller en gestion de patrimoine

Qui suis-je

Un professionnel qui pratique ce qu'il enseigne

Je suis professionnel de la gestion de patrimoine. Mais au-delà du conseil, j'investis à titre personnel : immobilier locatif, bourse, projets entrepreneuriaux.

Cette double casquette change tout. Je ne théorise pas : je connais la réalité du terrain, les arbitrages concrets, les pièges à éviter — parce que je les vis aussi. Mes clients ne sont pas des dossiers : ce sont des gens qui font face aux mêmes questions que moi.

Mon objectif n'est pas de vous vendre un produit. C'est de vous donner les clés pour décider en connaissance de cause, et de construire avec vous une stratégie que vous comprenez de bout en bout.

Formation

Licence de droit
Master en Finance — ESC Dijon
Master en Gestion de patrimoine
Investisseur immobilier & bourse

La méthode

Trois étapes, zéro engagement

On commence par un échange. Si nos approches matchent, on avance ensemble. Sinon, vous repartez avec une vision claire de votre situation — c'est déjà ça.

Le bilan offert

30 minutes en visio pour comprendre votre situation, vos revenus, votre fiscalité et vos objectifs. Sans engagement, sans CB.

30 min · Offert

Le diagnostic

J'analyse vos leviers fiscaux, votre future retraite et la structure de votre patrimoine. Vous repartez avec des pistes concrètes, chiffrées.

Pistes chiffrées

III

La stratégie

Si vous souhaitez aller plus loin, je vous accompagne dans la mise en place de votre stratégie patrimoniale, en lien avec le cabinet partenaire.

Accompagnement complet

Témoignages

Ils m'ont fait confiance

Quelques retours de personnes accompagnées dans la construction de leur stratégie.

Je payais plus de 18 000 € d'impôts par an sans rien comprendre à ce qui était possible. En une seule visio, Sébastien m'a fait gagner deux ans de réflexion. On a posé une stratégie claire, je sais maintenant où je vais.

Marc D. Cadre supérieur · Lille

Ce qui m'a marquée, c'est qu'il ne m'a rien vendu. Il a pris le temps de comprendre ma situation d'indépendante et de me dire ce qui était pertinent — et ce qui ne l'était pas. Une vraie démarche de conseil, pas de commerce.

Laure B. Profession libérale · Paris

On voulait préparer notre retraite sans y comprendre grand-chose. Sébastien a chiffré notre future pension, identifié l'écart, et construit avec nous une stratégie immobilière et financière qu'on suit depuis. On dort beaucoup mieux.

Thomas & Élodie R. Couple cadres · Lyon

Questions fréquentes

Vous vous demandez ?

Le bilan découverte est-il vraiment offert ?

Oui. Le premier échange de 30 minutes est entièrement offert et sans aucun engagement. Il sert à comprendre votre situation, vos objectifs, et à voir si une collaboration a du sens — pour vous comme pour moi.

À partir de combien d'impôts payés cela devient intéressant ?

Une stratégie d'optimisation prend tout son sens à partir d'environ 5 000 € d'impôt sur le revenu annuel. En-dessous, les leviers sont plus limités, mais une stratégie patrimoniale long terme (retraite, immobilier, épargne) reste pertinente quel que soit votre niveau.

Faut-il déjà avoir du patrimoine pour être accompagné ?

Non. L'objectif est précisément de vous aider à construire ou à faire grandir votre patrimoine. Que vous partiez de zéro ou que vous ayez déjà des actifs, l'approche s'adapte. Ce qui compte, c'est votre revenu, votre fiscalité, votre horizon.

Quels types d'investissements sont abordés ?

Tous les véhicules pertinents : immobilier locatif (nu, meublé, SCPI), assurance-vie, PER, démembrement, bourse (PEA, CTO), sociétés patrimoniales (SCI, holding)…

Le choix dépend de votre profil, vos objectifs et votre horizon. Jamais d'un produit imposé.

Comment se déroule l'accompagnement après le bilan ?

Si nos approches matchent à l'issue du bilan, vous bénéficiez d'un diagnostic patrimonial approfondi (analyse fiscale, retraite, patrimoine) puis d'une stratégie sur mesure. La mise en œuvre opérationnelle des recommandations s'effectue dans le cadre d'un cabinet partenaire dûment habilité.

Quelle est la différence avec un conseiller bancaire ?

Un conseiller bancaire vend les produits de sa banque. Mon rôle est de partir de votre situation, pas d'un catalogue. Je vous aide à arbitrer entre tous les outils disponibles sur le marché, sans biais commercial. C'est ce que les initiés font depuis toujours ; je le rends accessible.

Et si vous pouviez partir plus tôt à la retraite ?